Requisitos para cambiar divisas es una expresión que casi nadie piensa hasta que le toca viajar, recibir un pago en otra moneda o mover montos altos. Ahí aparecen las dudas: qué documentos llevar, qué límites existen y qué es realmente legal.
Cuando hablamos de cambio de divisas en Colombia no solo se trata de la tasa del día. También entran en juego la normativa cambiaria, las reglas de la DIAN, la regulación del Banco de la República y los controles contra el lavado de activos.
Además, algo clave: en Colombia las famosas “casas de cambio” no existen como figura legal. La DIAN habla de profesionales de compra y venta de divisas, personas o empresas que, una vez cumplen ciertos requisitos, quedan autorizadas y reguladas por entidades como la DIAN y el Banco de la Republica.
Qué significan en la práctica los requisitos para cambiar divisas
En sencillo, los requisitos para cambiar divisas son el conjunto de documentos, datos y controles que permiten:
- Identificar quién eres.
- Mantener trazabilidad de la operación.
- Demostrar que el dinero viene de una fuente lícita.
La DIAN, en sus orientaciones sobre control cambiario, explica que los profesionales de cambio deben exigir factura electrónica y conservar información mínima de cada operación, sobre todo cuando se trata de montos altos o frecuentes.
Si haces cambio de divisas en Colombia con cierta frecuencia, es mejor ver estos pasos como parte normal de tu vida financiera, no como un obstáculo.
Documentos que te pueden pedir para cambiar divisas
Los documentos para cambiar divisas dependen de si eres persona natural, extranjero o empresa, pero hay patrones claros:
Personas naturales residentes
- Cédula de ciudadanía, tarjeta de identidad y datos mínimos exigidos por la normativa vigente como dirección, teléfono, correo electrónico, profesión, entre otros.
- Conoce más aquí.
Extranjeros
- Cédula o tarjeta de extranjería (Extranjeros residentes).
- Pasaporte (Extranjeros turistas).
- DNI (Documento Nacional de Identidad) para países miembros y asociados a MERCOSUR.
- PEP – Permiso Especial de Permanencia (Si aplica).
- Nota: Si es turista de paso, solo se requieren datos como nombre, número de documento y nacionalidad.
- Conoce más aquí.
Empresas y empresarios
- RUT (Registro Único Tributario) y Certificado de Cámara de Comercio.
- Documento de identidad del representante legal.
- Conoce más aquí.
Cuando realizas operaciones que superan los USD 10.000, o su equivalente en otras monedas, dentro de un periodo de 7 días consecutivos, el profesional de cambio te solicitará algunos documentos que respalden el origen de los fondos. Esto se hace para cumplir con la normativa vigente y garantizar operaciones seguras y transparentes.
Límites y montos en el cambio de divisas en Colombia
Los requisitos para cambiar divisas en Colombia a veces pueden parecer extensos, pero nuestro objetivo es hacerte el proceso lo más fácil posible, garantizando siempre altos estándares de calidad y seguridad. Esto es lo que debes tener en cuenta:
- Si tus transacciones superan los USD 10.000, o su equivalente en otras divisas, dentro de un periodo de 7 días, deberás presentar documentos que respalden el origen de los fondos.
- En Colombia puedes ingresar o sacar del país hasta USD 10.000. Si superas este monto, es obligatorio declararlo diligenciando el Formulario 530.
- Estamos obligados a realizar facturación electrónica ante la DIAN, como parte del cumplimiento normativo.
- Tu documento de identidad y tus datos personales son fundamentales para garantizar operaciones seguras y transparentes.
Cómo elegir un lugar seguro para cambiar divisas
Aquí aparece otra pieza de la cobertura temática: no basta con conocer los requisitos para cambiar divisas, hay que elegir dónde hacerlo.
En Colombia solo pueden dedicarse profesionalmente a la compra y venta de divisas en efectivo quienes están inscritos como profesionales de cambio ante la DIAN, siguiendo la normativa del régimen cambiario colombiano.
Eso significa que:
- Las “casas de cambio” de nombre no existen legalmente.
- Lo que sí existe son profesionales de cambio de divisas reguladas por la DIAN.
- Los negocios informales en la calle no te ofrecen facturas, ni reporte, ni billetes certificados.
Ahí se marca una diferencia fuerte entre el mercado formal y el informal.
Amerikan Cash es una empresa profesional de cambio de divisas regulada por la DIAN, con más de veinte años de experiencia, más de doce divisas disponibles, billetes certificados con sello de garantía, infraestructura especializada para el cambio de divisas y protocolos de seguridad pensados para viajeros, empresarios y usuarios frecuentes.
Planea tus requisitos para cambiar divisas con seguridad
Si vas a viajar, recibir pagos del exterior o manejar montos altos, entender bien los requisitos para cambiar divisas te ahorra sorpresas, filas innecesarias y, sobre todo, riesgos legales.
Puedes revisar con calma tus documentos, anticipar los soportes de origen de fondos y, antes de mover grandes sumas, consultar con un asesor especializado en cambio de divisas en Colombia.
Si quieres que alguien te acompañe paso a paso, en Amerikan Cash puedes resolver tus requisitos para cambiar divisas con una asesoría personalizada, reservar la moneda que necesitas y hacer la operación en un espacio privado, seguro y completamente regulado.